Адвокат Ольга Власова подчеркнула, что значительное отличие в переводах от обычных операций может стать причиной блокировки счёта. В интервью с Lenta.ru она отметила, что банки руководствуются антиотмывочным законодательством, а также законом о национальной платёжной системе, при проверке таких операций.

Власова рекомендует для минимизации рисков обязательно указывать цель перевода в комментарии, а также сохранять все документы, подтверждающие происхождение средств. По её словам, при операциях с автомобилями или недвижимостью целесообразно иметь соответствующие договоры, а при предоставлении займа — расписку.

Дополнительно адвокат советует избегать активного использования личного счета для бизнес-операций, частой смены банков и множественных переводов через разные счета в короткие сроки, так как это также увеличивает уровень риска.

Павел Медведев, бывший финансовый омбудсмен Ассоциации российских банков, в интервью с НСН сообщил, что в последнее время россиянам чаще отказывают в процедуре банкротства, что связано с увеличением случаев мошенничества.