Специалист в области борьбы с финансовым и цифровым мошенничеством Роман Агабаев отметил, что наличие крупной суммы наличных само по себе не должно становиться причиной для подозрений со стороны банка. Значимым фактором считается соответствие проведенной операции профилю клиента.

В интервью с «Газетой.Ru» Агабаев указал, что тревожными признаками могут быть:

• регулярные пополнения, не сопоставимые с официальными доходами,
• стремительные переводы внесённых средств другим лицам или за границу,
• дробление суммы на несколько частей.

По словам специалиста, единоразовое внесение значительной суммы денег с ясным происхождением — это обычная практика. Чтобы избежать дополнительных проверок или блокировок, он рекомендовал иметь при себе документы, подтверждающие источник средств.

Кроме того, заместитель председателя комитета Госдумы по контролю Георгий Камнев подчеркнул опасность шутливых или двусмысленных комментариев к банковским переводам.