Глава комитета по цифровому и технологическому суверенитету Делового экономического центра СНГ Александр Гриф подчеркнул, что обещания высокой доходности, уверенность в гарантии и давление на инвестора могут являться признаками рискованных или мошеннических схем. В интервью для Lenta.ru он отметил необходимость более внимательного отношения к предложениям, обещающим доход выше стандартных банковских и биржевых продуктов.

Аналитик настоятельно рекомендует инвесторам не ориентироваться только на заявленный процент. Александр Гриф обратил внимание на то, что если заявляется доходность выше рыночной, инвестор в первую очередь должен задаться вопросом не о размере возможно убыли, а о степени риска, что сопряжено с этой прибылью. При неясности источника выплат, юридической структуры и условий вывода средств высокий процент может стать не выгодой, а тревожным сигналом.

К числу предостерегающих признаков Гриф отнёс такие, как:

• обещания «гарантированной доходности»;
• утверждения о доходах выше рыночных значений;
• настойчивые просьбы принять решение безотлагательно;
• туманные пояснения о работе схем;
• не полный набор необходимых документов;
• просьбы о переводе средств на личные счета либо через неофициальные каналы.

Перед инвестированием, по мнению Грифа, стоит тщательно проверить:

• с кем заключается контракт, есть ли у компании официальные лицензии или регистрация в реестре Банка России;
• не фигурирует ли она в списках предупреждений;
• возможность досрочного выхода из сделки;
• какую чистую доходность можно ожидать после уплаты всех комиссий и налогов.

Ранее юрист Дмитрий Кваша отметил, что самозапрет на получение кредитов не является панацеей от всех финансовых обязательств и может не обеспечить защиту в случае некоторых схем оплаты частями.