Участник системы страхования вкладов, ННБ проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Сначала государство потребовало от него формирования резервов, адекватных принятым рискам, затем решило предотвратить банкротство отъёмом лицензии.

"Кроме того, банк не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками. Руководством и собственниками банка не приняты меры по его финансовому оздоровлению", - отмечается в релизе Банка России, который цитируется АЭИ Прайм.

Что до "МК Банка", который не участвовал в системе страхования вкладов, то объем сомнительных операций его клиентов по выводу денежных средств за рубеж по внешнеторговым договорам в течение 2013 года превысил 5,5 миллиарда рублей.

"Местный кредит" не спешил отчитываться по операциям, подлежащим обязательному контролю и нарушал правила противодействия отмыванию доходов.