Внесение крупных денежных сумм через кассу может привести к повышенной настороженности со стороны банка. Если клиент планирует внести наличные в размере нескольких миллионов рублей, банк может запросить устное объяснение по поводу происхождения средств еще до оформления депозитного договора. Также возможна приостановка операции до представления соответствующих подтверждающих документов.

Впрочем, современные банковские алгоритмы все чаще ориентируются на анализ статуса клиента, а не на размер вносимых денег. В данном контексте важное значение приобретает фактор лояльности, который существенно влияет на оценку ситуации.

материал по теме: Функционал СБП неожиданно расширится с октября: что известно о нововведении.