В первые недели 2026 года российские банки приняли меры по временной блокировке приблизительно от 2 до 3 миллионов карт и счетов физических лиц с целью борьбы с мошенничеством. Как сообщает издание Коммерсантъ, количество ограничений заметно увеличилось после вступления в действие 1 января новых требований по 161-ФЗ, которые расширили список признаков, указывающих на подозрительные операции.

Согласно ранее опубликованным данным, в среднем ежемесячно блокировалось около 330 тысяч переводов.

Партнёр практики частных клиентов АБ «Вертикаль» Татьяна Микони пояснила, что массовый характер блокировок обусловлен как значительным расширением критериев для выявления подозрительных операций, так и автоматизацией антифрод-систем. Сообщается, что теперь алгоритмы обращают внимание не только на переводы между физическими лицами, но и на активные покупки на маркетплейсах или частые пополнения счетов. Это увеличивает вероятность ошибок, но позволяет банкам более эффективно предотвращать потенциально мошеннические транзакции.

Кроме того, финансист и инвестиционный советник, зарегистрированный в Центральном банке, Юлия Кузнецова отмечала, что российские банки всё чаще требуют предоставить дополнительные сведения и временно приостанавливают переводы. Это касается, в частности, операций в пользу самого себя, когда речь идет о суммах от 200 тысяч рублей и более.

Юрист и эксперт аналитического центра Университета «Синергия» Магомедали Алиев советовал проводить разделение личных и деловых платежей при осуществлении переводов на карту.