Банк России рекомендовал банкам усилить «антиотмывочные» процедуры при операциях по продаже валюты физлицам.

Как сообщают «Ведомости», Центробанк напомнил комбанкам, что те вправе отказать клиентам в выполнении сделки, если те не предоставляют необходимые документы и если банк просто сомневается в чистоте операции.

На днях ЦБ обратил внимание на то, что неожиданно выросли закупки крупных сумм валюты (масштаба 100 000 долларов за раз) в коммерческих банках, совершаемых частными лицами. Кто все эти люди, остается тайной.

Формально ничего незаконного в этом нет, но в ЦБ не исключают, что такие крупные суммы наличных денег нужны субъектам теневой экономики для ведения своего бизнеса. Не имея возможности приобрести валюту по безналу как юрлица, они покупают ее в частном порядке через подставных физлиц.

ЦБ предупредил комбанки, что может отозвать у них лицензии, если будет замечено, что те соучаствуют в подобных серых схемах.

Эксперт по банковскому делу Центра структурных исследований Института экономической политики Михаил Хромов считает, что и сами банки не заинтересованы в том, чтобы «покрывать» сомнительные операции.

Банки находятся под колпаком у Росфинмониторинга — агентства, которое требует у кредитных организаций предоставлять отчетность об их деятельности. Банки обязаны сообщать обо всех сомнительных сделках этому агентству, — объяснял он ранее «Ридусу».

У таких подозрений (как ЦБ, так и частных банков) «растут ноги» из совместных усилий по пресечению теневой экономической деятельности — в основном, самозанятых лиц, которые не платят налоги, и оптовиков с рынков.

Общей тенденцией на рынке валютного «ритейла» этой осенью стало стремление банков «откачать» имеющуюся на руках населения валюту, а не расставаться с нею. Поэтому письмо ЦБ, призывающее банки продавать валюту с оглядкой, идет вполне в русле этой тенденции.

Гендиректор УК «Спутник — Управление Капиталом» Александр Лосев, тем не менее, считает, что речь о попытках ограничить скупку валюты населением не идет.

Финансовые власти просто пытаются выдавить серую экономику в легальную сферу и сделать ее доступной для налогообложения. Это сразу прибавит оборотов в отчетность об экономическом росте страны, — сказал он «Ридусу».

По мнению Лосева, банкам - и коммерческим, и Центральному - совершенно безразлично, сколько валюты продать тому или иному покупателю. Им небезразлично, каковы источники рублей, на которые эту валюту покупают.

В июле Минфин РФ сообщил, что основой финансовой политики российского правительства на ближайшие три года станет масштабная программа по изъятию иностранной валюты из оборота (на скупку валюты с 2019 по 2021 год будет потрачено 8,518 трлн рублей).