Центральный банк России посоветовал финансовым учреждениям проверять происхождение денежных средств клиентов, когда те проводят операции с значительными суммами наличности. Эта рекомендация была озвучена в опубликованном на сайте регулятора документе.

Меры направлены на операции со значительными суммами наличности: для физических лиц это от 5 миллионов рублей за одну операцию или месячная сумма на ту же величину. Эти меры касаются операций, которые не характерны для бизнеса предприятий или для повседневных расчетов граждан.

Как подчеркивается в документе, ограничения затрагивают ограниченный круг клиентов кредитных организаций и не нарушают интересы законопослушных граждан. Банкам предлагается:

• определить финансовое состояние клиентов и источники их денежных средств перед операциями,
• предоставить документальное подтверждение и свидетельствовать о соразмерности операций заявленным целям,
• следить за величиной перечисляемых сумм.

Этот подход необходим для того, чтобы банки могли вовремя обнаруживать операции, которые представляют риск быть использованными для отмывания незаконных доходов, включая внедрение нелегальных наличных денег в официальный оборот.

Если же деятельность клиента связана с наличными операциями, либо у банка есть достоверная информация о финансовом состоянии и происхождении средств клиента, рекомендации могут быть не применены. При появлении сомнений банкам предлагается выяснять, не следует ли считать операции подозрительными.