Идея отказа от использования мировых резервных валют (прежде всего доллара и евро) в международных расчетах за базовые товары продолжает набирать силу. Замораживание США российских долларовых резервов и требование России об оплате поставляемых ею энергоносителей в рублях стали причиной широкой дискуссии о необходимости переосмысления глобальной роли доллара в мировой системе расчетов. Очевидно, что при нынешнем накале страстей под вопросом может оказаться и сам факт его резервного использования.

Новая платежная единица

Со своим видением сложившейся ситуации выступили эксперты Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования (ЦМАКП) и Института народнохозяйственного прогнозирования РАН. Они настаивают на необходимости создания новой платежной единицы для торговли с дружественными странами. Этого не исключают и в российском МЭР, хотя на данном этапе делают ставку на расчеты в национальных валютах.

Как пишут эксперты ЦМАКП в аналитической записке «О способах реагирования в области экономической политики на действия недружественных России стран», в использовании новой платежной единицы и формировании бездолларовой системы расчетов могут быть заинтересованы страны Евразийского экономического союза (ЕАЭС), включая Китай, Индию, Иран, Турцию и ряд других. Главная выгода для стран — участниц такого «валютного союза» будет заключаться в сокращении зависимости от использования резервных валют в качестве политического оружия.

Время пришло?

Доллар.© Pixabay.com

Независимые эксперты в целом разделяют мнение о необходимости ревизии сложившейся в мире доллароцентричной системы, уязвимости которой стали очевидны на фоне последних событий вокруг российско-украинского конфликта.

По словам основателя компании Video Inside Александра Мамичева, мир все больше стремится уйти от гегемонии доллара, потому что США, владея главной резервной валютой мира, стремятся манипулировать другими государствами, оказывая давление на страны. Как считает Мамичев, уже давно очевидно, что доля расчетов в национальных валютах разных стран будет расти, потому что различные государства таким образом пытаются обезопасить себя от экспансии США. Со временем это может привести к появлению новых валют, привязанных к стоимости каких-то важных ресурсов.

При этом эксперт отдает себе отчет в том, что подобная система не будет идеальной, сколь бы важные проблемы она ни снимала.

«Есть и плюсы, и минусы такой системы: потребуется время для создания подобных валют, а расчеты в национальных валютах между странами — это долгий переходный период. Уход от одной схемы платежей к другой означает период турбулентности, когда стремительно будут меняться экономические условия. Но со временем такой переход к использованию других валют, кроме доллара и евро, будет только на пользу мировой экономике и отдельным странам, сделает их более устойчивыми к потрясениям», — пояснил «Ридусу» Александр Мамичев.

Соглашается с необходимостью демонтажа глобальной доллароцентричной системы и финансовый аналитик BitRiver Владислав Антонов. По его словам, заморозив золотовалютные резервы ЦБ РФ, США и ЕС подорвали доверие к доллару и евро. Они отказались выполнять обязательства по доллару как по мировой платежной системе. Это привело к проблемам у российских компаний, связанным с исполнением контрактов в иностранной валюте, когда зарубежные банки из-за санкций не зачисляют на их счета валюту, поступившую в оплату за поставленный товар.

По мнению эксперта, уход от долларовых расчетов к национальным валютам и создание новых расчетных единиц несет в себе как плюсы, так и минусы.

Из плюсов: импортеры берут на себя все затраты и получение разрешений у санкционных ведомств на перечисление валюты в Россию; отсутствует возможность заморозить денежные средства за проданный товар; курса рубля стабилен и предсказуем из-за продажи иностранной валюты на Мосбирже; исчезает курсовая разница при оплате таможенных пошлин на экспорт.

Минусы, по словам Владислава Антонова, заключаются в том, что далеко не все потребители российских товаров хотят переходить на рубли из-за доминирования в мире евро и доллара, а также в отсутствии механизма хеджирования валютных рисков.

Прорыв или откат назад?

Монеты.© Pixabay.com

Именно такой вопрос возникает при попытке оценить и проанализировать озвученную идею создания новой расчетной единицы для группы «дружественных» стран в качестве альтернативы доллару. Это неудивительно, так как еще в середине прошлого века по итогам Бреттон-Вудской конференции систему, основанную на «золотом стандарте» и национальных валютах, сменила система, базирующаяся на главенстве доллара, которая сегодня поставлена под сомнение. Взамен ей предлагается новая система, являющаяся в некотором плане откатом к прошлому.

Впрочем, по мнению Владислава Антонова, идея новой платежной единицы для «дружественных стран» вполне своевременна.

«Создание новой платежной единицы — идея хорошая. Чем больше стран войдут во вновь созданный экономический союз, тем привлекательнее он будет для других стран. Такой экономический союз можно сравнить с еврозоной, где страны для расчетов используют единую валюту».

При этом эксперт не согласен с тем, что предлагаемые изменения станут откатом в прошлое.

«Америка решила игнорировать Россию и в добавок еще и конфисковала ее валютные резервы. Россия отказалась от взаиморасчетов в иностранных валютах и предложила компаниям использовать в расчетах национальные валюты. Это не шаг назад, это однозначно движение вперед», — пояснил «Ридусу» Владислав Антонов.

Немного конспирологии

И все же, что бы ни говорили эксперты в поддержку идеи новых расчетных единиц, привязанных к различным группам государств (наподобие европейского экю, на основе которого была создана единая европейская валюта), давать ей какую-то однозначную оценку преждевременно. Судя по последним событиям, она, несмотря на наличие серьезных минусов, вполне может быть принята на вооружение. Сомнения различных стран в надежности долларовой системы растут на фоне чрезмерного внешнего долга США. Прецедент с заморозкой российских резервов пробил окончательную брешь в гранитной стене доверия к американской валюте. Залепить ее чем бы то ни было уже невозможно, напротив, с течением времени эта дыра будет только расширяться.

Самое же интересное на этом фоне заключается в том, что происходящие изменения в точности подтверждают любимые в среде конспирологов прогнозы о грядущей «перезагрузке» мировой экономической и общественно-политической системы. Долларовая система являлась основой современного глобального капитализма, и ее разрушение (а оно определенно началось) ведет к неизбежной смене модели капитализма на основе децентрализации экономических отношений. Вполне вероятно, что в скором будущем мир будет наблюдать расползание существующей системы и новую «кристаллизацию» ее обломков вокруг новых центров. В их роли вполне могут выступать объединения государств, а также крупные международные корпорации. Впоследствии они сосредоточат в своих руках не только экономическую, но и политическую власть.

Происходящее будет сопровождаться серьезными переменами во всем, включая образ жизни большей части населения земли. Первым и главным признаком этих изменений станет окончание так называемой эпохи потребления, ставшей символом уходящей модели капитализма. Новая реальность, скорее всего, будет отличаться более низким средним уровнем потребления и более выраженными классовыми и имущественными различиями.

Пока все это лишь предположения, которые, впрочем, сбываются с каждым днем все более стремительно…