Росфинмониторинг предложил ввести новое основание для блокировки банковских счетов — частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке, чьи средства должны быть заморожены. Достаточно совпадения фамилии, имени и даты рождения; банковские системы будут реагировать автоматически. Цель — закрыть лазейку, которой пользуются злоумышленники, маскируясь под чужие данные.

Обычному клиенту заранее понять, что он в зоне риска, практически невозможно, а при блокировке деньги зависнут минимум на пять рабочих дней. Кандидат экономических наук Андрей Бархота в беседе с «Царьградом» связал ужесточение с линией, начавшейся 1 сентября 2025 года, и отметил, что единой практики, при каких условиях блокировка будет, а при каких нет, пока не существует. По его мнению, механизм недостаточно продуман.

«Это очень напоминает ситуацию, что при желании заблокировать оно так или иначе будет заблокировано под любым предлогом. А если такого желания нет, то будут использоваться признаки мошеннических действий», — говорит Бархота. «Экономических предпосылок для этого нет, это похоже на какой-то эксперимент. Для экономики это не очень хорошо. Рост числа блокировок снижает доверие к инструменту платежей и провоцирует рост спроса на альтернативные инструменты», — считает эксперт.

Побочный эффект эксперт видит в изменении платёжного поведения: чтобы избежать заморозки, граждане начнут активнее использовать наличные, бартерный обмен и операции с наличной валютой. По словам Бархоты, механизм напоминает существующий порядок противодействия финансированию терроризма и легализации преступных доходов, но теперь список потенциальных клиентов на заморозку станет значительно шире. Эксперт полагает, что механизм следовало бы сначала протестировать на узкой совокупности случаев и при необходимости доработать.