Эксперт в области экономики и основатель онлайн-платформы «Самбанкинг» Борис Фролов уточнил, что финансовые учреждения обязаны отслеживать трансакции, не имеющие очевидной экономической мотивации. Он отметил:

«К примеру, если человек часто вносит наличные на карту, затем переводит средства на другой собственный счёт, а после снова снимает и вносит — это может восприниматься банком как попытка скрыть источник денежных средств», — сказал он в интервью RG.RU .

По словам Фролова, даже если клиент планирует лишь отложить средства, автоматические системы могут ошибочно распознать это как попытку сокрытия происхождения финансов.

«Контроль со стороны банков не означает, что любой перевод на свой счёт автоматически влечёт за собой необходимость уплаты налога. Налоговые органы интересуют лишь реальные доходы, то есть те случаи, когда человек действительно получил доход — например, за предоставленные услуги или проданный товар», — пояснил Фролов.

Также он добавил, что использование личных карт в качестве счетов для торговли может расцениваться как незаконная предпринимательская деятельность.

Ранее Александр Разуваев, главный экономист «Инвойс Медиа», в интервью с 360.ru рекомендовал сопровождать каждый перевод уведомлением. Он также отметил возможность информирования банка заранее.