Правозащитник и специалист по мошенникам Екатерина Дуб прокомментировала «Ридусу» волну жалоб россиян на занесение их банковских счетов в базу данных подозрительных операций ЦБ РФ из-за действий, которые роботы Банка России считают операциями мошенников-дропперов.

По словам Дуб, бум дроперства в России начался после того, как в феврале 2024 года Центробанк лишил лицензии «Киви Банк», до этого очень популярный у мошенников при отмывании доходов и подозревавшийся в сотрудничестве с преступниками.

«Раньше мошенники успешно пользовались „Киви Банком“, выводя деньги через него. При этом „Киви Банк“ всё понимал и с удовольствием помогал мошенникам отмывать доходы за некий процент. Всех всё устраивало, пока Центробанк не прикрыл эту лавочку», — сказала эксперт по мошенникам в беседе с «Ридусом».

Дуб добавила, что именно после закрытия «Киви Банка» мошенники начали искать новые способы легализации средств: «Как раз и произошёл этот всплеск дропов и пополнения базы людей».

Ранее пресс-центр Банка России сообщил, что в этом году вдвое увеличилось количество жалоб граждан, связанных с включением владельцев банковских счетов в реестр подозрительных операций и счетов, поддерживаемый Центральным банком.

Совокупное количество жалоб в категории «Мошенничество» увеличилось на 93,5%. Большинство из них связано с просьбой исключить информацию владельцев счетов из базы данных дропов. Данные обращения составляют 28% от общего числа жалоб подобной категории.

Дуб утверждает, что волна жалоб на блокировки счетов вызвана тем, что решение о занесении клиента в чёрный список принимают роботы. Они часто расценивают как сомнительные операции многие покупки — например, приобретение VPN-программ. Роботы реагируют на действия, схожие с популярными мошенническими схемами — например, перевод денег, полученных с посторонней карты.

При этом Дуб советует не откликаться на предложения «работы в интернете», которая будет состоять в проведении таких финансовых операций.