С 1 сентября Росфинмониторинг получил непосредственный доступ к данным Национальной системы платёжных карт (НСПК) для операций, осуществляемых через «Мир», СБП и с использованием единого QR-кода. Это означает, что финансовая разведка теперь видит все транзакции в режиме реального времени, а алгоритмы могут моментально обнаруживать подозрительные схемы.

В этой связи депутат Георгий Камнев в интервью изданию «Газета.ru» рекомендовал россиянам внимательно относиться к формулировкам в комментариях к переводам. Он отметил, что шутки в поле «сообщение получателю», такие как «за долю в бизнесе» или «на общак», могут быть восприняты системой как признаки коммерческой деятельности.

Даже на первый взгляд безобидные пояснения, например, «плата за аренду», «покупка люстры» или «за услуги», могут привести к автоматической блокировке счёта, если пользователь просто передаёт деньги другу или участвует в коллективном подарке коллеге. Такая система может интерпретировать подобные платежи как незаконное финансовое посредничество. Снять блокировку со счёта, как пояснил Камнев, возможно, однако для этого потребуется определённое время и, возможно, личное присутствие в банке.

«Если система обнаружит любую серию переводов между физическими лицами, что может быть похоже на коммерческую деятельность, она среагирует мгновенно. Оспаривание подобной автоматической блокировки счёта требует времени», — заключил депутат.