Органы финансового контроля начали осуществлять проверки переводов клиентов по двенадцати критериям, которые позволяют выявить мошеннические действия. Среди этих признаков — проведение операций на нетипичную сумму или в нехарактерное время, а также недавняя смена телефонного номера клиента. Внимание уделяется и недавним переводам по Системе быстрых платежей (СБП), как сообщила РИА Новости уполномоченный по правам человека в Российской Федерации Яна Лантратова.

"С 1 января 2026 года банки начали проверять переводы на предмет 12 специфических признаков мошенничества. Среди таковых — нетипичная сумма или необычное время операции, данные от операторов связи о недавней смене номера телефона, признаки удаленного доступа к устройству, а также подозрительные цепочки переводов через СБП," — отметила Лантратова.

Как пояснила омбудсмен, также важным является использование информации из базы Банка России, содержащей реквизиты, которые ранее были замешаны в мошеннической деятельности. Если таковые реквизиты обнаружены у получателя перевода, то транзакция приостанавливается на 48 часов. Банковские учреждения обязаны разъяснить клиенту причины временной приостановки перевода и срок задержки операции.

Кроме того, Лантратова уточнила, что в случае если банк не предпринял меры по остановке перевода на известные мошеннические реквизиты и не уведомил об этом клиента, согласно законодательству он обязан возместить потерянные средства. Однако, как подчеркнула омбудсмен, возврат украденных средств зависит от конкретных обстоятельств дела и соблюдения всех предусмотренных законом условий.

"Поэтому не стоит рассчитывать на автоматическое возвращение денег в любой ситуации," — подытожила она.