Страны БРИКС (Бразилия, Россия, Индия, Китай и ЮАР) поддерживают идею разработки общей платежной системы в противовес SWIFT, сообщил на минувшей неделе глава Российского фонда прямых инвестиций (РФПИ) Кирилл Дмитриев. По его словам, это позволит увеличить расчеты в национальных валютах, обеспечить взаимные инвестиции и снизить растущие «нерыночные риски» мировой платежной инфраструктуры.

Также обсуждается создание общей криптовалюты для взаимных платежей, поскольку страны группы сокращают количество долларовых транзакций. Доля доллара в расчетах РФ по внешнеторговым сделкам за последние годы сократилась с 92% до 50%, а доля рубля выросла с 3% до 14%, сказал Дмитриев.

При этом он не уточнил, поддерживает ли Россия идею создания единой криптовалюты БРИКС. Ранее российские чиновники высказывались против любых таких валют, поскольку они могут быть использованы для отмывания денег или финансирования терроризма, напоминает Reuters.

Президент РФ Владимир Путин на встрече с членами делового совета БРИКС и Нового банка развития, в свою очередь, отметил, что устойчивая макроэкономическая ситуация в России позволяет рассматривать рубль как дополнительное средство расчетов между странами группы.

А нужен ли БРИКС свой SWIFT?

Перспективы общей платежной системы БРИКС эксперты оценивают по-разному. Так, Геннадий Николаев из Академии управления финансами и инвестициями считает, что ее создание вряд ли возможно. Бразилия и ЮАР вообще пока не испытывают никаких проблем с США, следовательно, им совершенно нет смысла тратится на создание новых систем. Китай, Россия и, в меньшей степени, Индия имеют натянутые отношения с США и их желание обезопасить свои переводы вполне понятно. Но и они, вероятнее всего, подключатся к анонсированному европейскому аналогу.

«Несмотря на участие в клубе БРИКС, государства имеют достаточно небольшой товарооборот: наиболее важную роль в их торговле играет ЕС. Чем больше участников подключены к системе, тем дешевле обходится эксплуатация: издержки делятся между всеми», — поясняет аналитик. © pixabay.com

В российской Системе передачи финансовых сообщений (СПФС) 400 участников, включая 8 иностранных, у SWIFT — 10,8 тысяч организаций, напоминает руководитель отдела аналитических исследований «Высшей школы управления финансами» Михаил Коган. Китайцы, по его мнению, тоже рассматривают свою Трансграничную межбанковскую платежную систему только как потенциальный «резерв» на всякий случай. В Индии собственного решения в этой области нет, но там проявили интерес к СПФС.

«Пока объединение СПФС с китайским аналогом может послужить утилитарной вещи — обходу санкций в торговле с Венесуэлой, Ираном и КНДР. Но в будущем, если, к примеру, интерес проявят Бразилия и ЮАР, этот проект может уже нести более серьезную смысловую нагрузку», — допускает эксперт.

Как таковой «альтернативный SWIFT», возможно, на практике и не будет сильно востребован, но при большой необходимости его можно было бы использовать для расчётов за поставки, попадающие под американские санкции, соглашается шеф-аналитик ГК TeleTrade Пётр Пушкарёв. Чтобы избежать возможных финансовых последствий лучше, чтобы SWIFT не смог «видеть» некоторые транзакции. Для этого как раз и может применяться собственная система, созданная БРИКС, к которой могут присоединиться по мере надобности и компании из других стран.

Николаев, в свою очередь замечает, что участие в российских инициативах само по себе моментально рассматривается Вашингтоном как проявление нелояльности и может грозить последствиями. И, как только отношения КНР и США наладятся, китайцы перестанут испытывать хоть какой-то интерес к интеграции с российской СПФС, полагает он.

Но, с другой стороны, при такой мировой тенденции, когда каждая страна и альянсы будут создавать нечто подобное, система SWIFT все равно со временем утратит позиции, прогнозирует эксперт «Международного финансового центра» Гайдар Гасанов.

© pixabay.com

Цифра наступает

Что касается общей криптовалюты БРИКС, она могла бы стать одним из легальных каналов взаиморасчётов при торговых сделках как в новом «параллельном SWIFT», так и в своей отдельной специально созданной среде, полагает Пушкарев.

«Но лишь при условии, что она не будет подобием биткоина или эфириума, а станет опираться на расчётный алгоритм, задающий коридоры в зависимости от торговых балансов стран группы БРИКС, от размеров ВВП, от объёмов долга и от ряда других важных и объективных фундаментальных параметров, и если программно от заданной фундаментом траектории она не сможет слишком сильно отклоняться», — добавляет эксперт.

Основанные на технологии блокчейна угрозы доллару США на международном уровне могут в будущем значительно возрасти в масштабах и степени серьезности, допускает Гасанов. По его словам, это связано с очевидным скорым запуском цифрового юаня в Китае и намеками на то, что страны ЕС также способны создать свою криптовалюту.

«Проект Libra под руководством Facebook также вызвал недовольство американских регуляторов, представляя альтернативу доллару США для миллиардов пользователей по всему миру», — напоминает аналитик.

Сейчас это скорее общее поветрие — разработка «цифрового аналога» бумажных валют, который существенно ускорит и упростит проведение платежей, особенно на межгосударственном уровне. Но, тем не менее, обратить внимание на это стоит, считает Коган.

«Пионером в этой области выступает Китай, и в США всерьез беспокоятся о том, что они в этом компоненте могут отстать и тем самым ослабить статус доллара как резервной валюты. Вместе с политикой санкций и с растущим дефицитом бюджета, который ускоряет рост госдолга США, появление „цифрового“ юаня и „цифровой“ валюты BRICS действительно может ускорить процесс перестройки глобальных финансов», — говорит он.

Но рубль в этом отношении юаню не станет соперником, предупреждают эксперты. Для обретения такого статуса необходимо увеличивать объем платежей в национальной валюте и повышать «вес» в масштабах мировой экономики. Несмотря на достигнутый прогресс в этом вопросе, рубль в обозримом будущем будет «тянуть» только на статус региональной валюты.

© pixabay.com

Дополнительный, но не главный

В обозримом будущем потеря резервного статуса доллару все же не угрожает, признают эксперты, да и российское правительство никогда не ставило целью полное прекращение эксплуатации «американца». Но, безусловно, будет расти доля расчетов в евро, предсказывает Николаев, особенно если европейцы воспользуются протестными настроениями в мире и создадут удобную инфраструктуру.

«Потенциал увеличения роли рубля в расчетах ограничен: вряд ли он будет пользоваться популярностью вне СНГ и единичных эпизодов продажи оружия третьим странам», — огорчает аналитик.

Рубль всё еще слишком зависим от резких колебаний нефтяных цен, и на сегодня не обеспечен и близко той реальной экономической мощью, которой обладает Китай, констатирует Пушкарев. Впрочем, в этом есть и положительные стороны. Статус резервной очень скоро создаёт избыточное давление на любую национальную валюту, и она попадает под прицелы сотен тысяч глаз рыночных спекулянтов самого разного уровня. И это, кстати, сегодня всё сильнее происходит с юанем.

«Рубль может играть некую роль в паритетном обмене расчётами с Китаем или с любыми другими странами, но не будет при этом играть ведущую роль: её неизбежно примет на себя частично юань, а в большей мере может принять та самая криптовалюта „межнационального общения“, если БРИКС действительно решится её создать», — предсказывает аналитик.

Гасанов не исключает, что рубль сможет конкурировать с юанем, но только в том случае, если курс российской валюты будет каким-то образом зафиксирован. Из Госдумы периодически раздаются предложения такого рода, однако пока российские власти их категорически отвергают.