Заместитель председателя Центрального банка России Герман Зубарев предоставил разъяснения о функционировании черного списка мошенников. Он сообщил, что банки интегрированы с базой данных, которую предлагает Центробанк, и регулярно отправляют в неё сведения о любых мошеннических действиях или попытках обмана их клиентов. Эта информация включает детали счетов и карт, а также данные о получателях средств, полученных преступным путем, передает сайт kp.ru.

Также Зубарев подчеркнул, что база данных и системы защиты банков реагируют на запросы от правоохранительных органов, содержащие сведения о лицах, возможно связанных с хищениями денежных средств. В чёрный список, по его словам, вносят и так называемых дропперов — посредников, содействующих обналичиванию средств для злоумышленников.