Юрист Дмитрий Кваша заявил, что значительная покупка на маркетплейсе сама по себе не является основанием для блокировки кошелька пользователя. В интервью газете «Вечерняя Москва» Кваша уточнил, что ограничения могут применяться к операциям, которые банки рассматривают как подозрительные в соответствии с законом № 115-ФЗ. Среди таких признаков он выделил:

• частое снятие и быстрое обналичивание средств,
• регулярные переводы на другие счета,
• поступления со счетов, входящих в чёрный список Центробанка,
• частые операции с крупными суммами,
• отправку денег за границу и транзакции с использованием криптовалюты.

По мнению юриста, подозрения могут вызвать также случаи, когда кошелёк маркетплейса используется как основной счет для многочисленных мелких переводов, особенно если эти средства затем обналичиваются или распределяются по другим счетам.