Партнёр юридической фирмы «АНП Зенит» Гузель Валеева в интервью агентству «Прайм» рассказала о том, какие категории граждан могут оказаться под автоматическим контролем за банковскими счетами. Среди них, как она отметила, находятся:

• организаторы закупок
• кондитеры
• репетиторы
• парикмахеры
• водители
• арендодатели

Эксперт подчеркнула, что в первую очередь рискованно для тех, кто занимается предпринимательской деятельностью без статуса индивидуального предпринимателя (ИП) или самозанятого и получает платежи на личный банковский счёт. Также Валеева добавила, что переводы, осуществляемые между близкими родственниками и разовые бытовые переводы между физическими лицами, не подпадают под автоматический контроль.

Эксперт утверждает, что алгоритму будут интересны не единичные транзакции, а выявление определённых закономерностей: частота переводов, одинаковые суммы и большое количество отправителей.

Система будет сопоставлять суммы поступлений на банковские карты с официальным доходом гражданина. Если разница будет превышать 2,4 миллиона рублей, скорее всего, такие граждане получат автоматические запросы для объяснения аномалий или требования задекларировать недекларированный доход

, — отметила Валеева.

Во избежание таких ситуаций эксперт рекомендует легализовать свою деятельность путем оформления статуса самозанятого или индивидуального предпринимателя.

Ранее в ФНС сообщили об условиях, при которых будут контролироваться переводы на личные счета россиян. Кроме того, стало известно, что с 1 июля в России начнут действовать новые правила денежных переводов.