Переводы с банковской карты на карту могут представлять риск как для отправителя, так и для получателя, особенно в ситуациях, когда деньги отправляются незнакомцу. Юрист Александр Хаминский сообщил агентству "Прайм", что небезопасность заключается в том, что при осуществлении денежных переводов на карту физического лица отправитель часто не знает, кому фактически зачисляются средства и каким образом они будут использоваться.

Если выяснится, что получатель причастен к экстремистской или террористической деятельности, такой перевод может привлечь внимание правоохранительных органов,

предупредил эксперт. Он отметил, что при оплате товаров или услуг неизвестным лицам рекомендуется сохранять все доказательства сделки, такие как чеки, переписку и скриншоты.

В трудовых отношениях переводы заработной платы на личные карты могут быть восприняты как попытка утаить фактические выплаты, что приведёт к доначислению налогов и штрафам. Также налоговые органы могут проверять переводы на личные карты на предмет ведения незарегистрированной предпринимательской деятельности. Хаминский рекомендует использовать официальные способы расчетов и оформлять доходы в соответствии с законодательством.