Банки и иные финансовые учреждения России получат новые полномочия для временной остановки счетов. Росфинмониторинг предложил учитывать частичные совпадения данных клиента с информацией об имеющих замороженные активы лицах, в том числе Ф. И. О. и дату рождения. В случае такого совпадения банк обязан будет приостановить действия по счёту на пять рабочих дней и уведомить об этом Росфинмониторинг.

Директор Ассоциации профессиональных пользователей соцсетей и мессенджеров, IT-эксперт Владимир Зыков отметил в беседе с «Ридусом», что частичное, а не полное рассмотрение данных может привести к ошибочным заморозкам банковских счетов клиентов.

«Важно, чтобы в рамках новой практики по борьбе с теми, у кого заморожены счета, банки рассматривали все данные, а не судили по совпадению части информации. Неоднократно в различных сферах налагались ограничения на людей с одинаковыми фамилией, именем и отчеством, даже совпавшим годом рождения. Потом невиновному приходится доказывать, что он не имеет отношения к делу. Исполнители должны руководствоваться полной информацией», — заявил Зыков «Ридусу».

По словам эксперта, в целом такая мера является полезной. Подобное решение поможет закрыть пробелы, на которые прежде не обращалось столько внимания. Это логичный шаг, подчеркнул эксперт.

Ранее в России введены новые меры банковского контроля, касающиеся переводов, числа банковских карт и возврата клиентам похищенных мошенниками денег. При наличии подозрений на мошеннические действия банки вправе приостановить операцию до 48 часов. Это касается перевода суммы свыше 200 тысяч рублей на счета новых получателей и любых операций, осуществляемых вскоре после изменения номера телефона в системе онлайн-банка.